| 名称 | 投资组合监控 |
| 描述 | 跟踪并分析投资组合公司相对计划的表现。接收月度/季度财务包（Excel、PDF），提取 KPI，标记与预算的差异，并生成摘要仪表板。适用于审阅投资组合公司财务、准备董事会材料或监控契约合规时。触发词包括“审阅投资组合公司”“月度财务”“[公司]表现如何”“契约检查”或“投资组合更新”。 |
投资组合监控
工作流程
第 1 步：接收财务包
- 接收用户的投资组合公司财务包（Excel 工作簿、PDF 或 CSV）
- 提取关键财务数据：收入、EBITDA、现金余额、未偿债务、资本开支、营运资金
- 确定报告期，并与上期及预算/计划进行比较
第 2 步：KPI 提取与差异分析
需要跟踪的关键指标（根据公司所在行业调整）：
财务 KPI：
- 收入 vs. 预算（金额和百分比）
- EBITDA 和 EBITDA 利润率 vs. 预算
- 现金余额和净债务
- 杠杆率（净债务 / LTM EBITDA）
- 利息保障倍数
- 资本开支 vs. 预算
- 自由现金流
运营 KPI（询问用户或从数据中推断）：
- 客户数量 / 每客户收入
- 员工人数 / 每员工收入
- 积压订单 / 销售管道
- 流失率 / 留存率
第 3 步：标记与总结
- 绿色：在计划的 5% 以内
- 黄色：低于计划 5%-15% — 标记供讨论
- 红色：低于计划超过 15% 或存在契约违约风险 — 立即关注
输出简明摘要：
- 一段执行摘要（“X 公司正[领先/落后/符合]计划……”）
- KPI 表，包含实际值 vs. 预算 vs. 上期
- 红色/黄色标记及背景说明
- 契约合规状态（如适用）
- 向管理层提出的问题
第 4 步：趋势分析
如果提供了多个期间：
- 绘制关键指标随时间变化的图表（收入、EBITDA、现金）
- 识别趋势 — 加速、减速或稳定
- 与投资案例进行比较
重要说明
- 如果未提供预算/计划，务必索取用于比较
- 不要假设行业特定 KPI — 询问该公司关注什么
- 如果不知道契约水平，向用户询问信贷协议条款
- 输出应达到董事会可用水平 — 简明、事实、无废话